С января расплатиться наличными по крупным сделкам станет сложнее

С января расплатиться наличными по крупным сделкам станет сложнее

В январе 2020 года вводятся новые правила оплаты наличными. Ужесточаются также требования к переводам и снятию денег в банкоматах.
С 10 числа вступают в силу поправки к 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». Они станут самыми масштабными с момента принятия закона в в 2001 году.
Новые поправки нацелены на устранение лазеек для тех, кто предпочитает вести двойную бухгалтерию, говорят юристы. Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и за любыми операциями с наличными деньгами свыше 600 тыс. рублей. Регулирование распространится на иностранные фонды, трасты, партнёрства. Для банков, страховых компаний, ломбардов, почты и так далее вводится чёткий перечень клиентских операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг. За нарушение банковский счёт могут заблокировать и передать информацию по сделке не только в Росфинмониторинг, но и в налоговую или МВД.
Теперь под контролем будут почтовые переводы от 100 000 рублей и выше. В том числе сделанные в иностранной валюте, если рублёвый эквивалент перевода превышает эту сумму.
Будет проверяться также снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона. Это произойдёт, если речь идёт о суммах более 100 000 рублей.
Окажутся под контролем ставки в лотерее от 600 000 рублей. Будет учитываться и выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму.
С 2021 года будут контролироваться расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн рублей. Поправки расширяют перечень сделок с недвижимостью, за которыми будет вестись наблюдение. Теперь к ним относятся аренда, ипотека и коммерческий найм жилья. Налоговые органы и банки объединяют усилия в целях контроля за операциями с наличными.
При операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег. Это понадобится, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки.
Фактически под запретом оказались все крупные сделки с неподтверждёнными доходами. Чтобы избежать проблем, нужно исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга. Иначе карту, с которой был совершён платёж, могут заблокировать. Но даже если это произошло, то её разблокируют при предоставлении подтверждающих документов.


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.


доступен плагин ATs Privacy Policy ©
Перейти к содержимому