С 15 мая в России вступил в силу новый антимошеннический закон, ужесточающий контроль за подозрительными финансовыми операциями. Теперь банки могут блокировать карты или ограничивать переводы для клиентов, попавших в специальную базу Банка России.
Содержание
Как работают новые ограничения?
- Полная блокировка
- Если человек внесен в базу Банка России (на основании данных от банков или МВД), его карты и доступ к онлайн-банку могут заблокировать полностью.
- Если банк не ввел блокировку, он обязан ограничить переводы — не более 100 000 ₽ в месяц.
- Лимит 100 000 ₽ – почему именно так?
- Сумма позволяет совершать необходимые платежи (например, за ЖКХ или продукты), но затрудняет вывод крупных сумм, украденных мошенниками.
- Если нужно перевести больше, придется лично явиться в банк с паспортом.
Кого касаются ограничения?
🔹 Дропперы – те, кто сознательно или случайно участвует в преступных схемах (например, передает карты мошенникам).
🔹 Люди, чьи операции признаны подозрительными (например, если клиент заявил о несогласии с транзакцией).
Кого НЕ касается?
✅ Платежи юрлицам – можно свободно оплачивать:
- покупки в магазинах и маркетплейсах;
- коммунальные услуги, связь, налоги.
Как не стать дроппером по незнанию?
⚠ Никогда:
- Не передавайте карты третьим лицам.
- Не переводите деньги по просьбе незнакомцев («помогите, срочно нужен перевод!»).
- Не давайте доступ к онлайн-банку.
- Не оставляйте у себя ошибочные переводы – сразу сообщите в банк.
Что делать, если карту заблокировали ошибочно?
- Обратитесь в свой банк – он передаст запрос в ЦБ в течение 1 рабочего дня.
- Подайте жалобу в Банк России через интернет-приемную, выбрав тему «Информационная безопасность».
