Российские банки и Росфинмониторинг усиливают контроль за денежными операциями граждан. Теперь даже обычные переводы могут попасть под подозрение и привести к временной блокировке средств. О новых мерах рассказала сенатор Ольга Епифанова в интервью «Газете.Ru».
Какие операции могут заблокировать?
Согласно новым правилам, финансовые операции могут быть приостановлены на срок до 10 дней (а в некоторых случаях — до 30 дней) без судебного решения, если:
✔ Поступают частые мелкие переводы (например, регулярные поступления от разных лиц).
✔ Деньги приходят от неизвестных отправителей без пояснений.
✔ Происходит возврат долга без расписки или иного подтверждения.
✔ Наблюдаются необычные траты (например, резкие крупные платежи после множества мелких зачислений).
«Блокировка может коснуться даже полностью легальных операций, если они покажутся системе подозрительными», — пояснила Епифанова.
Что делать, если карту заблокировали?
- Вы получите уведомление в день блокировки.
- Подайте запрос в Росфинмониторинг — ведомство обязано ответить в течение 3 рабочих дней.
- Предоставьте подтверждающие документы (договоры, расписки, чеки).
- Если блокировка необоснованна — можно обжаловать через Центробанк или суд.
Как защитить себя от блокировок?
Сенатор рекомендует соблюдать «финансовую гигиену»:
🔹 Не передавайте реквизиты карты посторонним.
🔹 Не принимайте деньги от незнакомцев без пояснения причины.
🔹 Храните документы по всем сделкам (расписки, договоры, скриншоты переписки).
🔹 Предупреждайте банк о поездках и крупных тратах заранее.
🔹 Оперативно реагируйте на запросы банка — затягивание с ответом может продлить блокировку.
